本記事では
新NISAって一括投資とつみたて投資、どっちがいいの？
といったお悩みをお抱えの方向けです。
この記事を読めば、年初一括投資と毎月のつみたて投資をやったリアルな結果がわかります。
一括とつみたて投資どちらがいいかお悩みの方、ぜひ参考にしてみてください。
それでは、早速見ていきましょう！
新NISA 一括とつみたて どっちが儲かった？
もったいぶらずに結果を早速見てみましょう！
つみたて投資枠
毎月10万円投資を11か月やって、元本が110万円で含み益が14万円ほどになっています。
利回りはプラス13.27％！
これってめちゃくちゃ好成績です。
全世界株式の平均利回りは3～7％なんて言われていますからね。
成長投資枠
年初に一括投資240万円ほどを投資した結果、含み益が約73万円になっています。
利回りは脅威の30.59％！
これめちゃくちゃスゴイです！
一括とつみたて 軍配は…？
つみたて投資：利回り13.27％
一括投資：利回り30.59％
つみたて投資と一括投資、ご覧のとおり
一括の圧勝
でした！
えっ？じゃあ、一括投資やっとけば間違いないってことじゃん？
落ち着いてください。そういう考えだと非情に危険です。
一括投資でこれだけの利回りが出たには理由があります。
それでは、解説していきます。
一括投資がうまくいったわけ ２選
わたしたちの一括投資がこれだけうまくいったのには理由が２つあります。
一括投資の方が理論上は早くお金が増えると知っていた
一括投資とつみたて投資、よくどっちがいいの？と疑問に感じる方がいらっしゃいますが、答えはもう出ています。
「一括投資の方がつみたて投資よりお金増える」
これは、投資界のカリスマ、故山崎元さんも言っております。
ただ、投資初心者さんにはオススメしません。
なぜかというと、一括投資した後に株式が暴落するとパニックになって売ってしまい、損をしてしまうからです。
一括投資をオススメできる人は、そういった暴落の時でもメンタルが安定する人限定です。
わたしたちは、２０年以上の長期スパンで資産運用を考えているので、今年の８月にあった令和のブラックマンデーでもあまり動揺せずに投資を続けていました。
知っていますか？株価下落で損する人と得する人の特徴。
証券会社と金融商品選びに成功したから
証券会社と金融商品の選択に失敗したら、間違いなく損をします。
これ断言できます。
窓口のある店舗で投資信託を買った方、９割方は損をしていると言えます。
うそだ！あの窓口のキレイなお姉さんや親切なお兄ちゃんが損すること知って、売っているわけじゃない！寄り添ってくれるんだ！
非常に悲しい現実ですが、金融機関も営利企業なので
お客さんが儲かる商品と自分の会社が儲かる商品
どちらを勧めるでしょうか？答えは明らかですね。
この点、金融機関の監督、金融庁がブチキレコメントを出しているのご存じですか？
そ、そんな！ウソだと言って！そうだ！きっとお客さんと金融機関、両方が儲かる商品を売ってくれているのよ！
もしあなたが、毎月分配型の投資信託や、手数料が1％以上の金融商品を買っているなら、ほぼ間違いなくボッタクリ商品を買わされているでしょう。
先にあげた投資界のカリスマ、故山崎元さんもこう断言しています。
「金融機関の窓口で買っている投資信託の99％はゴミ」
あなたはゴミを買いますか？それとも自分が儲かる商品？
ゴミなんか買いたくない！じゃあどこの証券会社がいいの？そしてオススメの商品は？
ゴミを買いたくないなら おすすめの証券会社
ゴミを買わないためにはネット証券がオススメです。
なぜかというと、投資で一番大切な手数料が最安級だからです。
ネット証券でもこの２つをオススメします。他のお金系インフルエンサーさんも同じ証券会社を推しています。
初心者なら楽天証券
初心者さんにオススメなのは、楽天証券です。オススメポイントは
- 楽天ポイントで投資できる
- 画面が見やすい
- 楽天カードで積立できるからポイント還元がある
です。
多少手間がかかっても利益を最大化するならSBI証券
次にオススメなのはSBI証券ですが、オススメポイントは
- 保有資産残高に応じてポイントがもらえる
- Pontaポイント、ｖポイントなどのたくさんのポイントで投資可能
- クレジットカードの積立還元ポイント1%を楽に狙える
ぶっちゃけて言うならどちらのネット証券でも大差ないです。
おすすめの金融商品
オススメは、わたしたちも買っている
オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式 オールカントリー）
です。上記で公開した投資成績は、一括もつみたてもオルカンを買った結果になります。
そのほかにも、楽天証券とSBI証券で買える全世界株式や米国株式のインデックスファンドはオススメのものありますが、詳しくはこちらで投資成績を公開しています。
まとめ
2024年 新NISAで一括とつみたて投資をやった結果
- つみたて投資は、プラス13.27％
- 一括投資は、プラス30.59％
新NISAで投資するなら、楽天証券かSBI証券で、全世界株式か米国株式のインデックスファンドがオススメ
2024年は株価が好調だったので、一括投資に軍配があがりました。
もし株価が不調だったら、つみたて投資が買っていたでしょう。
今後も投資成績がコンスタントに見てみたい方、当ブログだけでなくYOUTUBEでも観れますので、ぜひのぞいてみてください！
ここまでお読みいただきありがとうございました！
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