S&P500とオルカンの両方に投資した結果

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S&P500 オルカン 両方に投資 ( 投資
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本記事では

NISAでオルカンかSP500のどっちに投資しようか迷っている…

この数年でオルカンとSP500の両方に実際投資していた人の成績を見てみたい!

といったお悩みを解決できるはずです。

ずばり

オルカンもS&P500も同じくらいの値動きなので、甲乙つけがたしだけど迷ったらオルカンがいいのでは

です。

ここでは、夫が2021年7月から2023年12月末まで積立投資した結果についてのものを公開いたします。

それでは、早速見ていきましょう!

この記事を書いた人
南の島で経済的自由を目指す夫婦

・アラフォー夫とアラサー嫁

・数年で_____資産3000万円オーバー達成

・資産5000万円でサイドFIRE目指す

・エンタメ(円貯め)風に発信

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オルカンとS&P500の投資成績

夫は投資信託では、オルカンかS&P500連動型のものしか買っておりませんので、参考になると思います。

楽天証券とSBI証券のそれぞれで買っていたり、つみたてNISAや特定口座で買っていたりと見づらくなっていますので、ガッチャンコして下のグラフでまとめてみました。

単純に成績が良いのはS&P500

そもそもの元本が違うのですが、年利で比べるとS&P500のほうが若干、勝ってるくらいですね。

詳しくお知りになりたい方は、こちらをご覧ください。

それでもオルカンをすすめる理由は

じゃあ、S&P500一沢でいいじゃん!なんでオルカンをすすめるの?

日本にも投資できるから

日本

自分の国が豊かになっていくのを望まない人はいるでしょうか?

そうなると、日本にも投資したい!って感じる方も多いかと思います。オルカンに投資すれば、日本企業にも投資していることになります。

人類全体の成長を信じているから

人類の成長

今日より明日、今年より未来が貧しくなればって思う人いますかね?

人類は未来が豊かになっていると信じているからがんばれるとわたしたちは感じています。

それは日本だけでなく、世界各国のかたがたも一緒であると信じています。

そうなると、世界全体に投資できるオルカンがオススメかなと思っています。

20年後もアメリカ一強が今後も続くかわからないから

アメリカ一強は続くのか

新NISAをやるのに大前提として長期で投資することが大事になっています。

そうなると、10年から20年後も経済が成長していくところに投資する必要があります。

となると、アメリカ一強が今後も続くかは誰にもわかりません。

他方でオルカンに投資しておけば、自動的に勢いのある国に投資先を変更してくれるので、調整する必要がないのでとっても楽なんです。

アメリカ一強が強く信じられるならS&P500でも

そうは言ってもさ、やっぱり一番儲かるところに投資したいよ!

という方もいらっしゃると思います。たしかにわたしたちの生活は

アマゾンで生活用品を注文し

YOUTUBEで動画視聴し

アイフォンで友だちと連絡とって

週末はマックでハンバーガー食べる

生活をしているので、普段からアメリカ企業にどっぷり浸かっています。これらアメリカ企業が一気に消えてなくなるってちょっと考えにくいですよね。

なので、アメリカ一強が強く信じられる方は、S&P500でも良いかなと感じています。

おすすめの証券会社

おすすめの証券会社

オルカンやS&P500に投資するにはネット証券がオススメです。

大手の銀行や大手の証券会社ではオルカン(eMAXIS Slim 全世界株式)やS&P500連動型インデックスファンドは買えないからです。

初心者なら楽天証券

初心者さんにオススメなのは、楽天証券です。オススメポイントは

  • 楽天ポイントで投資できる
  • 画面が見やすい
  • 楽天カードで積立できるからポイント還元がある
  • 投資信託の定率・定額取り崩し設定ができる

です。

多少手間がかかっても利益を最大化するならSBI証券

次にオススメなのはSBI証券ですが、オススメポイントは

  • 保有資産残高に応じてポイントがもらえる
  • Tポイント、Pontaポイント、vポイントなどのたくさんのポイントで投資可能
  • クレジットカードの積立還元ポイント1%を楽に狙える
  • 投資信託の定額取り崩し設定ができる

ぶっちゃけて言うならどちらのネット証券でも大差ないです。

夫はどちらも使っていますが

夫

どちらもオススメかなぁ…あえてお菓子で言うならきのこの山かたけのこの里くらいな感じです!

まとめ

  • オルカンとS&P500に投資した結果、S&P500の方が若干、成績が良かった
  • どちらに投資するか迷っている方にはオルカンをオススメ
  • アメリカ一強を強く信じられる方なら、S&P500でもいいかも
  • オルカンとS&P500に投資するなら
    • 楽天証券
    • SBI証券

投資などのお金を増やすうえで最も大事なものは感情であるとわたしたちは感じており、更にはこちらの本にも書いてありました。

たしかに

  • 失われた30年といわれた日本経済だけど、やっぱり日本企業に投資したい
  • インデックス投資がいいっていうけど、すぐに株価が2倍になる個別株って夢があるよね
  • レバレッジかければ、すぐにお金持ちになれるのでは…!

など、合理的にお金を増やす最適解(インデックスに長期・積立・分散投資)は出ているのにも関わらず、投資で失敗する方が後を絶ちません。

そんな中、わたしたちがなぜ愚直にオルカンやS&P500のようなインデックスファンドに淡々と積立続けられていたか、かっこよく言うと

人類の成長を強く信じているから

です。俗に言えば、「人間の欲望には果てが無い」と思っているからです。

たしかに投資をするうえで、過去の成績の分析は大事だと思いますが、わたしたちが重視しているのは、

次世代の方々が繁栄し続けることを強く信じられるから

です。その気持ちを強くしたのは、こちらの本です。

本記事が皆様の参考になれば、幸いです。

次の記事でお会いしましょう!

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