【運用実績公開】iDeCoを2年近くやってみた

※当サイトはアフィリエイト広告を利用しています。ただ自分が良い!と思ったものだけオススメしています。
イデコ2年近く 投資

本記事は

  • イデコって気になるけど、お得なの 節税できるって聞いたけど、、、
  • イデコって投資でしょ?怖い、、、
  • イデコで利益出ている人がいるなら運用実績を見てみたい
  • イデコやるならどの証券会社がいい?

といった方に向けてのものです。

iDeCoは、簡単に言えば国が進める自分年金ですね。

今後、年金が減っていくのは間違いないと思いますので、国もこういう風に自分たちでお金用意してねーって言っているわけです。

イデコってそもそも何?

といった方には、こちらの記事がおすすめです。わかりやすく説明しております。

それでは、ここではダンナの運用実績を見ていきましょう!

この記事を書いた人
南の島で経済的自由を目指す夫婦

・アラフォー夫とアラサー嫁

・数年で  資産3000万円オーバー達成

・資産5000万円でサイドFIRE目指す

・エンタメ(円貯め)風に発信

南の島で経済的自由を目指す夫婦をフォローする

結果:現時点では絶好調

おすすめ

まずは、こちらをご覧ください。

いでこ二年近く

青の折れ線グラフが実際にダンナが支払った額で、緑の棒グラフが現時点での資産になります。

今年に入ってから含み益が出てきて、この数ヶ月でかなり上がっています!

ideco二年近く

これまで252,000円を払って、プラス約40,000円で16%の利益出てます

2年で4万円ね、、、バイトしたほうがよくね?

と思われた方には、節税が一番のポイントであるということを声を大にしてお伝えしたいです!

ダンナの場合、年収650万円、40歳、月々12,000円を積立したら

年間で3万3千円の節税ができちゃいます!

そうです、運用益も享受しつつ節税もできちゃうんです!

投資している商品

投資

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

東証株価指数(TOPIX)(配当込み)と連動する投資成果をめざして運用を行います。

https://site0.sbisec.co.jp/marble/fund/detail/achievement.do?Param6=203317172

こちらはニュースでよく耳にする方も多いかと思いますが、TOPIXに連動するインデックスファンドで、雑に言えば東京証券取引所に上場している企業の株式をまるっと購入するようなものです。

この数ヶ月はとても上がっており、プラス20.1%と絶好調です。

あまり購入金額が高くないのは、一年ほど前から積立購入はしておらず放置しているだけだからのようです。

ダンナ
ダンナ

後述する、全世界株式インデックスファンドに日本も入っているから、別に個別で買わなくてもいいかなーって判断しちゃいました

SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド

全世界の株式市場の動きを捉えることを目指して、FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目標として運用を行います。

https://site0.sbisec.co.jp/marble/insurance/dc401k/detail/achievement.do?s_rflg=1&Param6=8931217C&_scpr003=insurance:401ksearch:search_result

低コストで全世界の株式をまるっと買えちゃう商品です。ダンナはiDeCoをSBI証券でやっていますが、商品一覧の全世界株式インデックスファンドの中でも手数料が安かったので購入したようです。

ダンナ
ダンナ

やっぱり、手数料安いインデックスファンドがいいよね!

こちらは、プラス18.2%となっており、良い感じです♪

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

日本を除く先進国ならびに新興国の株式に投資し、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざして運用を行います。原則として為替ヘッジは行いません。

https://site0.sbisec.co.jp/marble/fund/detail/achievement.do?Param6=203316183

こちらは日本を除く世界のスーパースター企業にまるっと投資しちゃう商品です。なぜ日本を除いてしまったのかは、個別に上記のeMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)を買っていたので、二つでまるまる世界株式を購入していたからでした。

こちらは17.4%のプラスとなっており、最近絶好調の日本株式が除かれているからか、上記の全世界株式と比べる少しだけ下がっていますね。それでもかなりの利益率です!

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

米国の株式に投資し、S&P500指数(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果をめざして運用を行います。原則として為替ヘッジは行いません。

https://site0.sbisec.co.jp/marble/fund/detail/achievement.do?Param6=203311187

こちらはアメリカのスーパースター企業500社にまるっと投資する商品です。詳しくは、こちらの記事でも紹介しておりますので、あわせてご覧いただければと思います。

イデコやるならどの証券会社がオススメ?

イデコ

イデコ、興味あるんだけどどこの証券会社でやったらいいのかわからんのじゃ、、、

オススメは断然、SBI証券です。

楽天証券もオススメではありますが、夫が好きなeMAXIS Slimシリーズ(手数料が最安級)が楽天証券のイデコでは買えないので、SBI証券を推しています。

まとめ

  • iDeCoを2年近くやって、プラス4万円の利益と6万6千円ほどの節税
  • 購入している商品は、eMAXIS SlimシリーズとSBIの全世界株式インデックスファンド
  • イデコやるのにオススメの証券会社はSBI証券

利益出て節税もできるってのはわかったんじゃが、それでも投資は怖いんじゃ、、、

そういった方には、国が日本国民から集めた年金原資をどのようにしているか知っていただくとiDeCoをやってみようと思うかもしれません。

そうなんです、国は国民から集めたお金をタンスに入れて預金しているわけじゃなく、国内外の株式や債券に投資しているんです!そうやってわたしたちの年金を増やしてくれています。

こちらが投資先になります。

https://www.gpif.go.jp/gpif/portfolio.html

お金はタンスに入れているだけでは増えませんし、われわれが住んでいる日本は資本主義社会なので、インフレは起こるものなので、逆にお金は目減りしていきます。

コロ
コロ

そうか!去年まで100円で買えていたものが110円になったら、買える量が少なくなるんだワン!現金だけだと価値はどんどん下がっていくんだワン!

現金だけ持っているのもリスクだってことだワン!!

本日は以上になります。

ここまでお読みいただき、ありがとうございました!

タイトルとURLをコピーしました