本記事は
ＮＩＳＡでオルカンかＳＰ500のどっちに投資しようか迷っている…
といった悩みを抱えている方向けです。
この記事を読めば、オルカンとＳ＆Ｐ５００を実際に運用した結果と迷っている方へのアドバイスもわかります。
ここでは、夫が2021年7月から2023年12月末まで積立投資した結果についてのものを公開いたします。
オルカンかS&P500のどちらに投資しようか迷っている方、ぜひ参考にしてみてください。
それでは、早速見ていきましょう！
オルカンとＳ＆Ｐ５００の投資成績
夫は投資信託では、オルカンかＳ＆Ｐ５００連動型のものしか買っておりませんので、参考になると思います。
楽天証券とＳＢＩ証券のそれぞれで買っていたり、つみたてＮＩＳＡや特定口座で買っていたりと見づらくなっていますので、ガッチャンコして下のグラフでまとめてみました。
単純に成績が良いのはＳ＆Ｐ５００
そもそもの元本が違うのですが、年利で比べるとＳ＆Ｐ５００のほうが若干、勝ってるくらいですね。
詳しくお知りになりたい方は、こちらをご覧ください。
それでもオルカンをすすめる理由は
じゃあ、Ｓ＆Ｐ５００一沢でいいじゃん！なんでオルカンをすすめるの？
日本にも投資できるから
自分の国が豊かになっていくのを望まない人はいるでしょうか？
そうなると、日本にも投資したい！って感じる方も多いかと思います。オルカンに投資すれば、日本企業にも投資していることになります。
人類全体の成長を信じているから
今日より明日、今年より未来が貧しくなればって思う人いますかね？
人類は未来が豊かになっていると信じているからがんばれるとわたしたちは感じています。
それは日本だけでなく、世界各国のかたがたも一緒であると信じています。
そうなると、世界全体に投資できるオルカンがオススメかなと思っています。
２０年後もアメリカ一強が今後も続くかわからないから
新ＮＩＳＡをやるのに大前提として長期で投資することが大事になっています。
そうなると、10年から20年後も経済が成長していくところに投資する必要があります。
となると、アメリカ一強が今後も続くかは誰にもわかりません。
他方でオルカンに投資しておけば、自動的に勢いのある国に投資先を変更してくれるので、調整する必要がないのでとっても楽なんです。
アメリカ一強が強く信じられるならＳ＆Ｐ５００でも
そうは言ってもさ、やっぱり一番儲かるところに投資したいよ！
という方もいらっしゃると思います。たしかにわたしたちの生活は
アマゾンで生活用品を注文し
ＹＯＵＴＵＢＥで動画視聴し
アイフォンで友だちと連絡とって
週末はマックでハンバーガー食べる
生活をしているので、普段からアメリカ企業にどっぷり浸かっています。これらアメリカ企業が一気に消えてなくなるってちょっと考えにくいですよね。
なので、アメリカ一強が強く信じられる方は、Ｓ＆Ｐ５００でも良いかなと感じています。
おすすめの証券会社
オルカンやＳ＆Ｐ５００に投資するにはネット証券がオススメです。
大手の銀行や大手の証券会社ではオルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）やＳ＆Ｐ５００連動型インデックスファンドは買えないからです。
初心者なら楽天証券
初心者さんにオススメなのは、楽天証券です。オススメポイントは
- 楽天ポイントで投資できる
- 画面が見やすい
- 楽天カードで積立できるからポイント還元がある
- 投資信託の定率・定額取り崩し設定ができる
です。
多少手間がかかっても利益を最大化するならSBI証券
次にオススメなのはSBI証券ですが、オススメポイントは
- 保有資産残高に応じてポイントがもらえる
- Pontaポイント、ｖポイントなどのたくさんのポイントで投資可能
- クレジットカードの積立還元ポイント1%を楽に狙える
- 投資信託の定額取り崩し設定ができる
ぶっちゃけて言うならどちらのネット証券でも大差ないです。
夫はどちらも使っていますが
どちらもオススメかなぁ…あえてお菓子で言うならきのこの山かたけのこの里くらいな感じです！
まとめ
- オルカンとＳ＆Ｐ５００に投資した結果、Ｓ＆Ｐ５００の方が若干、成績が良かった
- どちらに投資するか迷っている方にはオルカンをオススメ
- アメリカ一強を強く信じられる方なら、Ｓ＆Ｐ５００でもいいかも
- オルカンとＳ＆Ｐ５００に投資するなら
- 楽天証券
- ＳＢＩ証券
投資などのお金を増やすうえで最も大事なものは感情であるとわたしたちは感じており、更にはこちらの本にも書いてありました。
たしかに
- 失われた３０年といわれた日本経済だけど、やっぱり日本企業に投資したい
- インデックス投資がいいっていうけど、すぐに株価が２倍になる個別株って夢があるよね
- レバレッジかければ、すぐにお金持ちになれるのでは…！
など、合理的にお金を増やす最適解（インデックスに長期・積立・分散投資）は出ているのにも関わらず、投資で失敗する方が後を絶ちません。
そんな中、わたしたちがなぜ愚直にオルカンやＳ＆Ｐ５００のようなインデックスファンドに淡々と積立続けられていたか、かっこよく言うと
人類の成長を強く信じているから
です。俗に言えば、「人間の欲望には果てが無い」と思っているからです。
たしかに投資をするうえで、過去の成績の分析は大事だと思いますが、わたしたちが重視しているのは、
次世代の方々が繁栄し続けることを強く信じられるから
です。その気持ちを強くしたのは、こちらの本です。
本記事が皆様の参考になれば、幸いです。
次の記事でお会いしましょう！
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