新NISA オルカンの一括と積立投資2ヶ月の投資成績は…?

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新NISA一括と積立の投資成績は 投資
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本記事は

積立投資と一括投資ってどっちがいいの?実績を見比べたい!

新NISAの実績を見てみたい!特にオルカンの!

といったお悩みを解決できるはずです。

ズバリ

株価が好調なので今のところ年初一括投資のほうが成績良い!

です。

それでは、詳しく見ていきましょう!

この記事を書いた人
南の島で経済的自由を目指す夫婦

・アラフォー夫とアラサー嫁

・数年で_____資産3000万円オーバー達成

・資産5000万円でサイドFIRE目指す

・エンタメ(円貯め)風に発信

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新NISAでオルカンに投資

コツコツ投資

夫は楽天証券でeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)、通称オルカンを積立購入しています。

つみたて投資枠では、毎月10万円

成長投資枠では、年初に約240万円を一括購入

つみたて投資枠で毎月10万円

毎月10万円の積立をして、3月初旬の時点での成績は

6.48%

の成績が出ています。

成長投資枠で年初に約240万円一括投資

成長投資枠では、年初に2,398,800円でオルカンを一括購入し、そのあとは毎月100円だけ積み立てています。足してちょうど240万円を使い切る計算ですね。

成績は

11.35%

となっています。

一括投資の圧勝

うれしい
投資成績
積立投資6.48%
一括投資11.35%

ご覧のとおり、一括投資の圧勝です。

じゃあ、一括投資がいいの?

一括投資がいいの?

えっ!じゃあ、一括投資にしよっと!初心者でよくわからんけど、成績が良いほうがいいじゃん!

それは、ちょっとお待ちください!

振り返ってみれば、この2か月の成績は一括投資の方に軍配があがっていますが、もしも株価が下がっていたら積立投資のほうが成績が良かったはずです。

投資界のレジェンド、故山崎元さんも一括投資が望ましいとおっしゃっていますが

株価はどうなるかは読めません。長期的に見ればあがっていくことは過去のデータから明らかですが、わたしたち人間、とくに投資を始めたばかりの方は株価が下がって自分のお金が減っていくのに耐えられないので、積立投資のほうがメンタル的にも安定すると思っています。

投資初心者さんには積立投資をオススメします。

今後の方針

今後の方針

今後の方針はわたしたち夫婦ともども、これまで通り

  • つみたて投資枠では淡々とオルカンの積立購入
  • 年初に無理のない範囲で成長投資枠使って一括投資

ハイブリッドでいこうと思っております。

わたしたちの新NISA戦略については、こちらでまとめております。

まとめ

  • 積立投資と一括投資は、一括の方が成績が良かった
  • だけど、初心者さんにはメンタルが安定する積立をすすめる
  • わたしたち夫婦は、今後も一括投資と積立投資のハイブリッド戦略を予定

積立がいいのか一括がいいのか論争はつづいていますね。

そんな方には、こちらの記事もオススメしています。

わたしたちの結論としては…

コロ
コロ

オラオラ、ボクに喋らせろだワン!

一括だの積立だのゴチャゴチャ言ってないで、早く投資始めろだワン!投資始めないのが一番のリスクだろだワン!

何?少ししか投資に回せるお金がない?それでもいいから始めろだワン!

コロ
コロ

何だと?宇宙人が「新NISAには裏がある」だって?そりゃそうだろだワン!政府がただの慈善で政策決定するわけねーだろだワン!頭の中、お花畑なのかだワン?おめでたいワン!

政府がすることにはちゃんとしたメッセージがあるから、大人だったらそれくらい読み取れだワン!

コロは毒舌なのでご容赦ください!

本記事が皆様の参考になれば幸いです。

ここまでお読みいただきありがとうございました!

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